Euro Cambios tiene el firme propósito de evitar la utilización del sistema financiero para la legitimación de activos provenientes de actividades ilícitas o delictivas. Para ello contamos con un departamento de cumplimiento, conformado por el Oficial de Cumplimiento, Colaboradores y Encargados de Cumplimiento cuya función principal es la de cumplir y hacer cumplir las reglamentaciones plasmadas en nuestro Manual de conducta, elaborada de acuerdo a la ley 1015/96 y sus modificaciones de Poder Legislativo y la Resolución 248/2020 de la SEPRELAD.
El Lavado de Dinero se refiere a las actividades y transacciones financieras realizadas con el fin de ocultar el origen verdadero de los fondos recibidos que provienen de actividades ilegales con el objetivo de darle a ese dinero una apariencia legal.
Con el fin de luchar contra el lavado de dinero, actualmente nuestro departamento de cumplimiento pone en marcha un STEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE LAVADO DE DINERO (LD), FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO (FT) Y LA FINANCIACIÓN DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA (FP).
El programa de cumplimiento está basado en las leyes y resoluciones vigentes del BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY que es el ente contralor del sistema financiero.
Nuestro programa de cumplimiento comprende los siguientes puntos:
Ley N° 1015/97 Que Previene Y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero y Bienes. https://qrcd.org/3kLW
Ley Nº 3783/09 Que Modifica los Artículos 1º, 13º, 19º, 26º, 27º, 28º, 29º y 30º de la Ley Nº 1015/97 Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes. https://qrcd.org/3kLd
Ley Nº 4024/10 Que Castiga los Hechos Punibles de Terrorismo, Asociación Terrorista y Financiamiento del Terrorismo. https://qrcd.org/3kLh
Ley Nº 4503/2011 Inmovilización de Fondos Activos https://qrcd.org/3kLi
Ley Nº 6.419/2019 Que regula la Inmovilización de Activos Financieros de Personas Vinculadas con el Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y los Procedimientos de Difusión, Inclusión y Exclusión en listas de Sanciones. https://qrcd.org/3kLj
Ley Nº 6.446/2019 Que crea el Registro Administrativo de Personas y Estructuras Jurídicas y el Registro Administrativo de Beneficiarios Finales del Paraguay. https://www.bacn.gov.py/archivos/9116/LEY6446+%281%29.pdf
Decreto Nº 3241/2020 POR EL CUAL SE REGLAMENTA LA LEY N° 6446/2019, «QUE CREA EL REGISTRO ADMINISTRATIVO DE PERSONAS Y ESTRUCTURAS JURÍDICAS Y EL REGISTRO ADMINISTRATIVO DE BENEFICIARIOS FINALES DEL PARAGUAY https://www.bacn.gov.py/archivos/9116/DECRETO3241+_+Ley+6446.pdf
Ley Nº 6.497/2019 Que modifica disposiciones de la Ley Nº 1015/1997 Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes y su modificatoria Ley Nº 3.783/2009 https://qrcd.org/3kM5
Resolución Nº 50/2019 Por el Cual se Aprueba el Reglamento de Identificación de Personas Expuestas Políticamente https://qrcd.org/3kM7
Resolución Nº 248/2020 Que Aprueba el Reglamento para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorista con un enfoque basado en riesgo para casas de cambios. https://qrcd.org/3kMB
Resolución Nº 74/2021 Que Aprueba la modificación del artículo 33 de la Resolución Nº 248/2020 Reglamento para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorista con un enfoque basado en riesgo para casas de cambios https://qrcd.org/3kMC