Cumplimiento

Euro Cambios tiene el firme propósito de evitar la utilización del sistema financiero para la legitimación de activos provenientes de actividades ilícitas o delictivas. Para ello contamos con un departamento de cumplimiento, conformado por el Oficial de Cumplimiento, Colaboradores y Encargados de Cumplimiento cuya función principal es la de cumplir y hacer cumplir las reglamentaciones plasmadas en nuestro Manual de conducta, elaborada de acuerdo a la ley 1015/96 y sus modificaciones de Poder Legislativo y la Resolución 248/2020 de la SEPRELAD.

¿Qué es el lavado de dinero o bienes?

El Lavado de Dinero se refiere a las actividades y transacciones financieras realizadas con el fin de ocultar el origen verdadero de los fondos recibidos que provienen de actividades ilegales con el objetivo de darle a ese dinero una apariencia legal.

Con el fin de luchar contra el lavado de dinero, actualmente nuestro departamento de cumplimiento pone en marcha un STEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE LAVADO DE DINERO (LD),  FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO (FT) Y LA FINANCIACIÓN DE LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA (FP).

¿En qué consiste el programa de Cumplimiento?

El programa de cumplimiento está basado en las leyes y resoluciones vigentes del BANCO CENTRAL DEL PARAGUAY que es el ente contralor del sistema financiero.

Nuestro programa de cumplimiento comprende los siguientes puntos:

  • Políticas para selección del personal
  • Programas de capacitación tanto para Directivos y funcionarios de la Entidad
  • Además de contar con un Manual de Conducta que establece los siguientes procedimientos y reglamentos
    • Identificación y registro del cliente
    • Clasificación y control de Operaciones
    • Procedimientos que faciliten la política de «Conozca a Nuestro Cliente»
    • Funciones Generales para todo el Personal
    • Funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento
    • Funciones de la Unidad de Control Interna con relación al cumplimiento

¿Cómo nuestros clientes pueden ayudarnos a que nuestro programa de Cumplimento sea exitoso?

  • Proveyendo las documentaciones que respalden sus actividades
  • Actualizando los datos solicitados
Persona Física y/o Empresa Unipersonal
  • Copia de Cedula de Identidad
  • Copia de RUC y Constancia de Inscripción si lo hubiere
  • Copia de Factura de Ande o Copaco
  • Copia de comprobante de Ingresos
  • Llenado de Ficha de Cliente Proveído por la Entidad
Persona Jurídica
  • Copia de Constitución de Sociedad
  • Copia de Balances de dos años consecutivos próximos al año actual
  • Copia del RUC
  • Copia de Última Patente Comercial
  • Copia de Acta de Asamblea
  • Copia del Formulario de Impuesto al Valor Agregado
  • Copia de Formulario de Impuesto a la Renta
  • Copia de Documento de Identidad de los Directivos
  • Llenado de Ficha de Cliente Proveído por la Entidad
  • Copia de Constancia de Comunicación en el Registro Administrativo de Beneficiarios Finales
  • Copia de Constancia de Comunicación en el Registro Administrativo de Personas o Estructuras Jurídicas

Leyes y Resoluciones

Ley N° 1015/97 Que Previene Y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero y Bienes. https://qrcd.org/3kLW

Ley Nº 3783/09 Que Modifica los Artículos 1º, 13º, 19º, 26º, 27º, 28º, 29º y 30º de la Ley Nº 1015/97 Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos Destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes. https://qrcd.org/3kLd

Ley Nº 4024/10 Que Castiga los Hechos Punibles de Terrorismo, Asociación Terrorista y Financiamiento del Terrorismo. https://qrcd.org/3kLh

Ley Nº 4503/2011 Inmovilización de Fondos Activos https://qrcd.org/3kLi

Ley Nº 6.419/2019 Que regula la Inmovilización de Activos Financieros de Personas Vinculadas con el Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y los Procedimientos de Difusión, Inclusión y Exclusión en listas de Sanciones. https://qrcd.org/3kLj

Ley Nº 6.446/2019 Que crea el Registro Administrativo de Personas y Estructuras Jurídicas y el Registro Administrativo de Beneficiarios Finales del Paraguay. https://www.bacn.gov.py/archivos/9116/LEY6446+%281%29.pdf

Decreto Nº 3241/2020 POR EL CUAL SE REGLAMENTA LA LEY N° 6446/2019, «QUE CREA EL REGISTRO ADMINISTRATIVO DE PERSONAS Y ESTRUCTURAS JURÍDICAS Y EL REGISTRO ADMINISTRATIVO DE BENEFICIARIOS FINALES DEL PARAGUAY  https://www.bacn.gov.py/archivos/9116/DECRETO3241+_+Ley+6446.pdf

Ley Nº 6.497/2019 Que modifica disposiciones de la Ley Nº 1015/1997 Que Previene y Reprime los Actos Ilícitos destinados a la Legitimación de Dinero o Bienes y su modificatoria Ley Nº 3.783/2009 https://qrcd.org/3kM5

Resolución Nº 50/2019  Por el Cual se Aprueba el Reglamento de Identificación de Personas Expuestas Políticamente https://qrcd.org/3kM7

Resolución Nº 248/2020 Que Aprueba el Reglamento para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorista con un enfoque basado en riesgo para casas de cambios. https://qrcd.org/3kMB

Resolución Nº 74/2021 Que Aprueba la modificación del artículo 33 de la Resolución Nº 248/2020 Reglamento para la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorista con un enfoque basado en riesgo para casas de cambios https://qrcd.org/3kMC